商業保理公司設立與轉讓條件(海南篇)

　　海南商業保理具有監管審批權限單位為海南省地方金融監督管理局監管一處，可授權地市金融局代監管，地市級金融局無審批權。主要政策依據為《中國銀保監會辦公廳關于加強商業保理企業監督管理的通知》(銀保監辦發〔2019〕205號)、海南省地方金融監督管理局關于印發《商業保理公司備案與監管暫行辦法(試行)》的通知(瓊金辦〔2019〕63號)。監管政策不斷趨嚴，各地地方金融監督管理局不斷肅清空殼公司及違規經營公司。

　　由于商業保理業務在國內迅速發展，良莠不齊，力度加大，現在范圍內商業保理公司已經注冊了。變更也是受到諸多，目前能變更的，只有深圳地區，還要是公司控股的商業保理，做二級變更才可以收購到全部股權。

　　海南商業保理設立條件：

　　1、主出資人(即持股比例高的出資人)應當為企業法人，且在申請前1年總資產不低于5000萬元。

　　2、注冊資本不低于3000萬元人民幣，全部為實收貨幣資本，且來源真實合法，需在企業注冊前將全部注冊資本金實繳到位。

　　3、商業保理公司應當擁有2名以上具有金融領域管理經驗且無不良記錄的中高層管理人員，擁有與其業務相適應的合格人員。

　　4、有健全的內部控制制度，包括但不限于風險評估、業務流程操作、監控等制度。

　　海南商業保理轉讓條件：

　　商業保理公司發生變更登記的，應持省地方金融監管局“同意×××商業保理公司備案的決定”文書到市場監督管理部門辦理。

　　需注意：申請設立商業保理公司應在完成企業登記注冊之日起申請設立商業保理公司，應在完成企業登記注冊之日起10個工作日內，向省地方金融監管局備案。省地方金融監管局自受理申請材料之日起10個工作日內做出是否同意備案的決定。同意備案的，出具“同意×××商業保理公司備案的決定”;不同意備案的，申請人應當在10個工作日辦理注銷登記。