一、核心監管要求

行業資質審核融資擔保公司屬持牌金融機構，需持有有效《融資擔保業務經營許可證》。

轉讓需經廣西壯族自治區地方金融監督管理局審批。

股東資質受讓方需為企業法人，具備良好財務狀況（如凈資產不低于注冊資本）。

無重大違法記錄，且符合《融資擔保公司監督管理條例》對股東的資質要求。

注冊資本合規廣西融資擔保公司注冊資本需符合地方最低限額（通常≥1億元，具體以政策為準）。

需核實實繳資金到位情況，確保無抽逃出資。

二、操作流程

前期盡調合規審查：核查是否存在超范圍經營、違規擔保、不良資產比例超標等問題。

業務評估：分析在保余額、代償率、合作銀行及風控體系。

財務審計：確認注冊資本實繳、資金流水、負債及或有債務。

法律盡調：排查潛在糾紛、股權質押或行政處罰風險。

交易結構設計估值定價：基于凈資產、業務規模、牌照價值等綜合評估。

支付方式：現金、股權置換或混合支付（需考慮稅務成本）。

責任劃分：明確轉讓前后的債務、法律糾紛承擔方。

簽訂轉讓協議明確交易范圍、對價、過渡期安排、違約條款。

約定以監管審批通過為生效條件。

監管審批向廣西地方金融監督管理局提交股權變更申請，附法律意見書、審計報告等材料。

同步向合作銀行備案（因擔保業務涉及銀行授信）。

工商變更完成股權變更、法定代表人/高管變更等工商登記手續。

需全體法人股東簽署股權轉讓協議。

許可證變更向監管部門申請換發《融資擔保業務經營許可證》（變更股東及高管信息）。

三、關鍵注意事項

稅務規劃股權轉讓需繳納企業所得稅（溢價部分），建議通過“分步轉讓”或“資產剝離”優化稅負。

融資擔保業務增值稅、印花稅等需專項核查。

業務連續性確保在保項目平穩過渡，避免觸發銀行合作風險。

保留核心風控團隊或引入新團隊需提前規劃。

風險隔離若目標公司存在未整改違規事項，需先完成整改。

設立防火墻，避免受讓方歷史問題影響新業務。

地方政策協調廣西對融資擔保公司監管較嚴，需關注區域政策差異（如南寧與桂林的審批尺度）。

確保工商變更與監管備案流程銜接。

四、風險與合規提示

監管風險：若受讓方資質不符或材料不完整，可能被駁回申請。

法律風險：未披露的債務或糾紛可能導致交易后訴訟。

聲譽風險：目標公司歷史問題可能影響后續銀行合作。

整合風險：團隊流失或策略沖突可能導致業務下滑。